رغم خسارتهم التريليونات.. هكذا يستثمر المليارديرات أموالهم حول العالم

نقل موقع أمريكي، في تقرير نشره الجمعة، عن وكالة بريطانية للاستشارات العقارية تقريرها عن الثروة لعام 2023، والذي شرح وفصّل الموارد المالية للأفراد ذوي الثروات الفائقة حول العالم وكيف يستثمرونها ويعملون على زيادتها كل عام. حيث استطلعت Knight Frank أكثر من 500 مصرفي خاص ومستشار ثروة ومكاتب عائلية يمثلون ثروة مجتمعة تزيد على 2.5 تريليون دولار. وبينما يُقدِّر تقرير الثروة أنَّ أغنى أغنياء العالم خسروا أكثر من 10 تريليونات دولار في المجموع، فإنه يشارك أيضاً رؤى حول تكوين المحافظ المالية لتلك النخبة.

الاستثمار في الأسهم

أظهر استطلاع Knight Frank أنَّ 26% من المحافظ الاستثمارية لأغنى الناس في العالم تذهب إلى الأسهم أو الحصص أو حقوق الملكية في الشركات. في الأمريكتين، تصل هذه النسبة إلى الثلث.

العقارات التجارية: 34%

إجمالاً، تشكل العقارات التجارية نسبة من محافظ فائقي الغنى أكثر من حقوق الملكية في الشركات، لكن تقرير Knight Frank يقسم ذلك إلى استثمارات مباشرة وغير مباشرة. يشهد متوسط ​​المحافظ استثمارات مباشرة بنسبة 21% في العقارات التجارية، مقابل استثمار 13% أخرى من خلال تمويل الديون أو صناديق الاستثمار العقاري. قال 43% من المشاركين في الاستطلاع إنَّ عملاءهم يستثمرون حالياً في المكاتب- أكثر أنواع العقارات التجارية شيوعاً- بينما كانت الرعاية الصحية القطاع الأكثر شعبية بنسبة تمثيل تبلغ 35%.

السندات: 17%

لطالما رُوِّج للسندات على أنها طريقة ملائمة لاستثمار الأموال؛ لذا فليس من المستغرب أن تشكل 17% من متوسط ​​محافظ الأفراد ذوي الثروات الفائقة. كذلك فإن السند فعلياً شكل من أشكال وثائق الدين IOU -ويعني حرفياً "أنا مدين لك" وهي وثيقة تُقرّ بالأحقية في دين- وتُصدِره عادةً الحكومات أو الشركات، ويكون المُصِدر بموجبه ملزماً بالدفع لمالك السند مبلغ الاستثمار مضافاً إليه الفائدة في تاريخ استحقاق محدد، والذي يتراوح عادةً بين سنة واحدة و30 عاماً، مع انخفاض العائدات عامةً كلما طال أجل استحقاق السند.

حقوق ملكية خاصة-رأس المال المُخاطر: 9%

في حين تعني الملكية الخاصة الاستثمار في شركة ليست متداولة في سوق الأسهم بعد، وإذا كانت تُدار برأس مال مُخاطَر؛ فهذا يعني أنَّ أعمالها تحمل مجازفة أعلى، لكن الشركة لديها إمكانات نمو عالية. وبالنسبة لأغنى أغنياء العالم، فإنهم يخصصون 9% في المتوسط ​​من محافظهم الاستثمارية لمثل هذه الاستثمارات. في برنامج "Shark Tank- شارك تانك"، يتنافس رواد الأعمال على استثمارات في حقوق الملكية لأفكارهم، لكن يمكن أن يشمل رأس المال المُخاطَر أيضاً المساعدة في تأسيس الشركات الناشئة.

استثمارات الشغف: 5%

كذلك فإن استثمارات الشغف هي أشياء مثل الفن والسيارات والنبيذ والتي يمكن شراؤها للتمتع بها أو ببساطة للاستثمار بها. وهي تُشكِّل ما يقرب من 5% من متوسط ​​محافظهم. في حين قال 59% من المشاركين في استطلاع Knight Frank إنَّ عملاءهم من المرجح أن يشتروا الأعمال الفنية هذا العام. وجاءت الساعات والنبيذ في المرتبة التالية، بينما توقع ثُلث العملاء شراء سيارات كلاسيكية. وأظهر الاستطلاع أنَّ 20% منها في سوق حقائب اليد الفاخرة.

الذهب: 3%

في المتوسط​​، يُخزِّن أغنى أغنياء العالم 3% من استثماراتهم في الذهب. وفي الواقع، يعتبرونه ثاني أكثر عمليات الشراء أماناً بعد الممتلكات. من جانبه قال المحلل المالي جيمس جيسون، من منصة تداول السلع Mitrade، سابقاً: "لقد أظهر التاريخ أنه خلال التباطؤ الاقتصادي، من الكساد الكبير إلى جائحة كوفيد-19، ترتفع قيمة الذهب".

العملات المشفرة: 2%

في سياق متصل يرى أغنى الناس في العالم أنَّ العملة المشفرة هي الاستثمار الأكثر تقلباً، لكنها لا تزال تشكل 2% من متوسط ​​محافظهم الاستثمارية. كذلك وفي تقرير الثروة للعام الماضي، قالت Knight Frank إنَّ 18% من أصحاب الثروات الكبيرة يمتلكون نوعاً من العملات المشفرة.

بينما لا يزال 34% يعتقدون أنَّ سوق الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) لديه كثير من الإمكانات، غيّر 20% رأيهم بعد انهيار سوق العملات المشفرة.

استثمارات أخرى: 7% يسرد استطلاع Knight Frank أيضاً استثمارات "أخرى"، تشغل 7% من متوسط ​​محافظ فئة الأفراد ذوي الثروات الفائقة، لكنه لا يحدد ما تتضمنه هذه الفئة.